Les FIP (Fonds d'Investissement de Proximité) et FCPI (Fonds Commun de Placement dans l'Innovation) sont des produits d’épargne publique créés pour renforcer les fonds propres des PME régionales (FIP) ou les entreprises innovantes (FCPI) afin de soutenir leur croissance et leur développement.
Il s'agit donc d'un placement dit à risque, mais permettant aux particuliers de contribuer à la croissance économique et d'accéder au capital de PME.
Si ces types de Fonds sont des produits de gestion collective, ils diffèrent des SICAV et FCP dans la mesure où il sont fermés et non liquidatifs durant la vie du Fonds (6 à 8 ans).
En échange, les particuliers bénéficient d'avantages fiscaux attrayants :
Réduction fiscale immédiate
Exclusion des parts détenues de l’assiette de l’ISF
la part investie ne constitue pas un actif imposable à l’ISF pendant toute la durée de détention des parts.
Exonération d’impôt sur les plus-values et les revenus à la sortie (hors prélèvements sociaux).
70 % minimum du Fonds doit être investi en titres donnant accès directement ou indirectement au capital de sociétés innovantes :
Le complément, soit au maximum 40 % du solde du Fonds, peut être librement investi dans des sociétés cotées ou dans des valeurs mobilières : SICAV, FCP, actions, obligations...
60 % minimum du Fonds doit être investi en titres donnant accès directement ou indirectement au capital de PME :
Le complément, soit au maximum 40 % de l'encours global, appelé aussi "Partie libre" peut être investi dans des sociétés cotées ou des valeurs mobilières : SICAV, FCP, et monétaire...
Pour permettre aux souscripteurs d’optimiser leur réduction ISF, la société de gestion a conçu un mandat ISF facilitant l’investissement en direct dans un panier de 5 à 8 PME matures de Bretagne et de l’ouest ayant un projet de croissance.
Le portefeuille de PME est diversifié en termes de secteurs : développement durable, industrie de pointe, santé/bien-être, produits et services et NTIC.
Le fait d’investir en direct dans le capital de PME permet de déduire 50% du montant investi, mais avec un plafond élargi à 45 000 €.
Le principe est simple, vous choisissez montant et le nombre de PME dans lesquelles vous souhaitez investir et à réception du Mandat de gestion signé, Nestadio Capital prend en votre nom des actions en capital dans le panier de PME
pré-sélectionnées par notre comité d’investissement et vous retourne les attestations fiscales. Nos directeurs d’investissement suivent l’évolution des PME et vous adressent des reporting durant la durée de blocage de l’investissement (5,5 à 7 ans).